防范和(he)處(chu)置非法集資(zi)條(tiao)例

 

《防范和處置非法集資條例》已于2020年12月21日國務院第119次常務會議通過，于2021年5月1日起施行。那么，什么是非法集資？國(guo)家應對非法(fa)集(ji)資(zi)(zi)(zi)規定了哪些處置措施？投資(zi)(zi)(zi)者如何防范非法(fa)集(ji)資(zi)(zi)(zi)？今天(tian)，小(xiao)編(bian)帶(dai)你一起(qi)來了解下！

一、什么是非法(fa)集資？

非法集資(zi)(zi)，是指(zhi)未經(jing)國務院金(jin)融管理部門依法許(xu)可(ke)或者違反國家(jia)金(jin)融管理規定，以(yi)許(xu)諾還本付息或者給(gei)予其他(ta)投資(zi)(zi)回報等(deng)方式，向不特定對象吸收資(zi)(zi)金(jin)的行為(wei)。

國(guo)(guo)(guo)務院(yuan)金(jin)(jin)融(rong)管理部門，是(shi)指(zhi)中國(guo)(guo)(guo)人(ren)民銀行、國(guo)(guo)(guo)務院(yuan)金(jin)(jin)融(rong)監督管理機構(gou)和國(guo)(guo)(guo)務院(yuan)外(wai)匯管理部門。

二、國家(jia)防范和處置非法集(ji)資的(de)原(yuan)則是什么？

國(guo)家禁止(zhi)任何形(xing)式的非法(fa)集(ji)資，對非法(fa)集(ji)資堅持防范為主、打早打小、綜(zong)合治理、穩妥處置的原(yuan)則。

三、關于企業名稱如何(he)規定(ding)？

除法(fa)律、行(xing)政法(fa)規外，企(qi)業(ye)、個(ge)體工商(shang)戶名稱和經(jing)營范圍內不得包含(han)“金(jin)融”、“交(jiao)易所”、“交(jiao)易中心”、“理財(cai)(cai)”、“財(cai)(cai)富管理”、“股權眾籌”等字樣(yang)或者內容。

四、關(guan)于網(wang)絡信息(xi)、網(wang)站(zhan)、APP如何(he)規定(ding)？

互聯網信(xin)(xin)息服務提供者(zhe)應(ying)當加強對(dui)用戶發布信(xin)(xin)息的(de)(de)管(guan)理，不得(de)制作、復制、發布、傳(chuan)播涉嫌非法(fa)(fa)集(ji)資(zi)的(de)(de)信(xin)(xin)息。發現涉嫌非法(fa)(fa)集(ji)資(zi)的(de)(de)信(xin)(xin)息，應(ying)當保存有關記錄，并(bing)向處置非法(fa)(fa)集(ji)資(zi)牽(qian)頭部門報告。

五、關于廣告經營、發布如何規定？

除國家另(ling)有規定外，任何單位和個人不(bu)得發(fa)布(bu)包(bao)含集(ji)(ji)資內容(rong)(rong)的(de)廣告(gao)(gao)或者以(yi)其他方(fang)式向(xiang)社(she)會公眾進行集(ji)(ji)資宣傳。廣告(gao)(gao)經(jing)營(ying)者、廣告(gao)(gao)發(fa)布(bu)者應(ying)當依照法律、行政(zheng)法規查驗相關(guan)證(zheng)明文件，核對(dui)廣告(gao)(gao)內容(rong)(rong)，對(dui)沒有相關(guan)證(zheng)明文件且(qie)包(bao)含集(ji)(ji)資內容(rong)(rong)的(de)廣告(gao)(gao)，廣告(gao)(gao)經(jing)營(ying)者不(bu)得提供(gong)設(she)計(ji)、制作、代(dai)理服(fu)務(wu)，廣告(gao)(gao)發(fa)布(bu)者不(bu)得發(fa)布(bu)。

六、發現涉嫌非法集資行為怎么(me)辦？

對(dui)涉(she)(she)嫌非(fei)(fei)法集(ji)資行為(wei)，任(ren)何(he)單位和個(ge)人(ren)(ren)有(you)權向處(chu)(chu)置非(fei)(fei)法集(ji)資牽頭(tou)部(bu)門(men)(men)或者(zhe)其他有(you)關部(bu)門(men)(men)舉(ju)(ju)報(bao)。國家鼓勵對(dui)涉(she)(she)嫌非(fei)(fei)法集(ji)資行為(wei)進行舉(ju)(ju)報(bao)。處(chu)(chu)置非(fei)(fei)法集(ji)資牽頭(tou)部(bu)門(men)(men)以及其他有(you)關部(bu)門(men)(men)應當(dang)公開舉(ju)(ju)報(bao)電話和郵箱等舉(ju)(ju)報(bao)方式、在(zai)政(zheng)府網站設置舉(ju)(ju)報(bao)專欄，接(jie)受舉(ju)(ju)報(bao)，及時(shi)依法處(chu)(chu)理，并為(wei)舉(ju)(ju)報(bao)人(ren)(ren)保密(mi)。

七、可能涉嫌(xian)非法集資的(de)行為(wei)有哪(na)些(xie)？

1、設立互聯(lian)網(wang)企業、投(tou)資(zi)及投(tou)資(zi)咨詢類企業、各類交易場所(suo)或者(zhe)平臺、農民專業合作社、資(zi)金互助組織(zhi)(zhi)以及其(qi)他(ta)組織(zhi)(zhi)吸收資(zi)金；

2、以發行或(huo)者轉(zhuan)讓(rang)股(gu)權、債權，募集基金(jin)，銷售保險產(chan)品，或(huo)者以從事(shi)各(ge)類(lei)資(zi)產(chan)管理(li)、虛(xu)擬貨幣、融資(zi)租(zu)賃業務等名義吸(xi)收(shou)資(zi)金(jin)；

3、在銷售商品、提供服(fu)務、投資項目等商業活動中，以承諾給付貨幣、股(gu)權、實物等回報的形式吸收資金；

4、違反法(fa)律、行政法(fa)規或(huo)者國家有關規定，通(tong)過(guo)大眾傳播媒介、即時通(tong)信(xin)工具或(huo)者其他(ta)方式公(gong)開傳播吸收資金信(xin)息(xi)；

5、其他(ta)涉(she)嫌非法集資的行為。

八、對非法(fa)集資人、協助人有哪些處罰措施？

對非(fei)法(fa)集資人，由(you)處置非(fei)法(fa)集資牽頭部門處集資金(jin)額20%以上1倍(bei)以(yi)下的(de)罰(fa)款。非法(fa)集資人(ren)為單(dan)位(wei)的(de)，還可(ke)以(yi)根據(ju)情節輕(qing)重責令停產停業(ye)，由有關(guan)機(ji)關(guan)依法(fa)吊銷許可(ke)證(zheng)(zheng)、營(ying)業(ye)執照或(huo)者登記證(zheng)(zheng)書(shu)；對其法(fa)定代表人(ren)或(huo)者主要負責人(ren)、直(zhi)接負責的(de)主管人(ren)員和(he)其他直(zhi)接責任人(ren)員給予警告，處50萬(wan)元以(yi)上500萬元以下(xia)的(de)罰(fa)款。構(gou)成(cheng)犯罪的(de)，依法追究刑(xing)事責(ze)任。

對非法集(ji)資協助人，由處置非法集(ji)資牽頭部門給予(yu)警(jing)告，處違法所得1倍(bei)以(yi)上3倍以下的(de)罰款；構(gou)成犯(fan)罪的(de)，依法(fa)追究刑事(shi)責任。

 “一看(kan)二問三穩”安全法(fa)

一(yi)看產品。產品是否(fou)合法？是否(fou)有明顯不(bu)合常(chang)理的(de)“高收益”“保(bao)本”等宣(xuan)傳詞匯？是否(fou)有實體(ti)項目支撐，產生實際(ji)價值？

二問自己。是否(fou)全面(mian)、準確了解(jie)該項目或(huo)產品(pin)的(de)真實(shi)信息？是否(fou)了解(jie)相關產業或(huo)行(xing)業的(de)歷史、現(xian)狀與未來(lai)？是否(fou)有足夠的(de)風(feng)險承(cheng)受能力去(qu)應對可能產生的(de)虧損(sun)？

三穩情緒。自(zi)己的情緒真正穩定下來后，理(li)性分(fen)析該項目或產(chan)(chan)品的投(tou)(tou)資價(jia)值，理(li)性分(fen)析自(zi)己的投(tou)(tou)資目標，自(zi)己應該選擇哪種類型的投(tou)(tou)資產(chan)(chan)品。切忌輕信所謂“大V”“專(zhuan)家(jia)”的言論，審慎(shen)對(dui)待廣告宣傳，避免頭腦發熱，盲目投資。

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