遠離(li)非法金融活動問(wen)答

 

一、問：最近因(yin)參與一家機(ji)構(gou)的非(fei)法(fa)現貨(huo)(huo)白銀(yin)交易(yi)損失慘(can)重，到當地公安機(ji)關報案時，對方說先提供該(gai)(gai)機(ji)構(gou)涉嫌(xian)從事非(fei)法(fa)期貨(huo)(huo)活動的性質認(ren)定(ding)材料后(hou)才能立(li)案，請問我個人可以申請對該(gai)(gai)機(ji)構(gou)進行(xing)性質認(ren)定(ding)嗎？

答(da)：該公(gong)安(an)機(ji)(ji)關(guan)(guan)(guan)(guan)的上述說法(fa)(fa)(fa)并不(bu)妥當(dang)。根據(ju)相關(guan)(guan)(guan)(guan)規定(ding)，非法(fa)(fa)(fa)證(zheng)券(quan)期貨(huo)活動的查處和(he)善后處理工作按屬地原則由(you)各省、自治區、直(zhi)轄市(shi)及(ji)計劃單列市(shi)人民(min)政(zheng)(zheng)府負責。非法(fa)(fa)(fa)證(zheng)券(quan)期貨(huo)活動是否涉嫌犯(fan)(fan)罪(zui)，由(you)公(gong)安(an)機(ji)(ji)關(guan)(guan)(guan)(guan)、司法(fa)(fa)(fa)機(ji)(ji)關(guan)(guan)(guan)(guan)依(yi)法(fa)(fa)(fa)認(ren)定(ding)。公(gong)安(an)機(ji)(ji)關(guan)(guan)(guan)(guan)、司法(fa)(fa)(fa)機(ji)(ji)關(guan)(guan)(guan)(guan)認(ren)為需要有(you)關(guan)(guan)(guan)(guan)行(xing)(xing)政(zheng)(zheng)主管機(ji)(ji)關(guan)(guan)(guan)(guan)提出(chu)(chu)專(zhuan)業認(ren)定(ding)意見的，可(ke)以提請證(zheng)監會及(ji)其派出(chu)(chu)機(ji)(ji)構出(chu)(chu)具認(ren)定(ding)意見，作為辦案(an)(an)(an)參考。證(zheng)監會及(ji)其派出(chu)(chu)機(ji)(ji)構根據(ju)公(gong)安(an)機(ji)(ji)關(guan)(guan)(guan)(guan)、司法(fa)(fa)(fa)機(ji)(ji)關(guan)(guan)(guan)(guan)或其他有(you)關(guan)(guan)(guan)(guan)行(xing)(xing)政(zheng)(zheng)執法(fa)(fa)(fa)部門的要求，依(yi)法(fa)(fa)(fa)對正在(zai)立案(an)(an)(an)偵(zhen)查、調查或審理的特定(ding)證(zheng)券(quan)期貨(huo)涉嫌犯(fan)(fan)罪(zui)案(an)(an)(an)件或行(xing)(xing)政(zheng)(zheng)違法(fa)(fa)(fa)案(an)(an)(an)件進行(xing)(xing)性(xing)質認(ren)定(ding)。

根據《國務院關于清理整頓各類交易場所 切實防范金融風險的決定》（國發〔2011〕38號）的規定，除國務院或國務院金融管理部門批準設立的從事金融產品交易的交易場所外，其他交易場所均由省級人民政府按照屬地管理原則負責監管，并切實做好統計監測、違規處理和風險處置工作。根據《國務院關于同意建立清理整頓各類交易場所部際聯席會議制度的批復》（國函〔2012〕3號）的規定，省級人民政府、公安機關、司法機關及有關部門對涉嫌從事違法證券期貨交易活動的性質認定存疑的，可提交聯席會議認定，由證監會在征求相關成員單位意見的基礎上依法出具認定意見。

投(tou)資者在遭(zao)遇非法證券(quan)期貨活動或對各類地方交(jiao)易場(chang)所交(jiao)易性質存(cun)(cun)疑時(shi)，應及(ji)時(shi)向(xiang)公安機關(guan)(guan)報案或向(xiang)地方政府有關(guan)(guan)部門舉報，并妥善保(bao)存(cun)(cun)有關(guan)(guan)證據(ju)材料(liao)，以(yi)免(mian)造成(cheng)損失。

 

二、問：最近一家聲稱專做考證培訓的公司說將在某酒店舉行投資交流會，會后可以提供股票投資培訓和長期在線 QQ指導，我是否應該參加此類培訓？

答：根據相關(guan)法(fa)律法(fa)規的(de)(de)規定，證(zheng)券(quan)(quan)(quan)期貨(huo)(huo)(huo)(huo)(huo)投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)咨(zi)詢(xun)是指從事(shi)證(zheng)券(quan)(quan)(quan)期貨(huo)(huo)(huo)(huo)(huo)投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)咨(zi)詢(xun)業務(wu)的(de)(de)機構及其投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)咨(zi)詢(xun)人(ren)員為證(zheng)券(quan)(quan)(quan)期貨(huo)(huo)(huo)(huo)(huo)投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)人(ren)或(huo)者客戶(hu)提(ti)供證(zheng)券(quan)(quan)(quan)期貨(huo)(huo)(huo)(huo)(huo)投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)分(fen)析、預(yu)測或(huo)者建議等直接(jie)或(huo)者間接(jie)有償咨(zi)詢(xun)服(fu)務(wu)的(de)(de)活動，其形式包括向投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)人(ren)或(huo)客戶(hu)提(ti)供證(zheng)券(quan)(quan)(quan)期貨(huo)(huo)(huo)(huo)(huo)投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)咨(zi)詢(xun)服(fu)務(wu)，舉辦有關(guan)證(zheng)券(quan)(quan)(quan)期貨(huo)(huo)(huo)(huo)(huo)投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)咨(zi)詢(xun)的(de)(de)講座、報(bao)(bao)告會、分(fen)析會，在報(bao)(bao)刊上發表證(zheng)券(quan)(quan)(quan)期貨(huo)(huo)(huo)(huo)(huo)投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)咨(zi)詢(xun)的(de)(de)文章、評論、報(bao)(bao)告，以及通(tong)過電臺、電視(shi)臺等公眾傳播媒體(ti)提(ti)供證(zheng)券(quan)(quan)(quan)期貨(huo)(huo)(huo)(huo)(huo)投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)咨(zi)詢(xun)服(fu)務(wu)。從事(shi)證(zheng)券(quan)(quan)(quan)期貨(huo)(huo)(huo)(huo)(huo)投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)咨(zi)詢(xun)業務(wu)，必須取得中(zhong)國證(zheng)監會的(de)(de)業務(wu)許可。未經中(zhong)國證(zheng)監會許可，任(ren)何機構和個人(ren)均不得從事(shi)證(zheng)券(quan)(quan)(quan)期貨(huo)(huo)(huo)(huo)(huo)投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)咨(zi)詢(xun)業務(wu)。

近年來，非法證券投資咨詢活動較為猖獗，尤其是近年來互聯網金融的快速發展，不法分子以投資咨詢、推薦股票等形式進行非法證券投資咨詢活動。此類活動形式多變，手法多樣，通常設立網站（包括冒用證券公司、證券投資咨詢機構名義，設立名稱相近的網站），或者利用網站的論壇、股吧、博客、QQ群等互動欄目，以及電視、廣播、報刊等媒體作為營銷平臺，通過虛假信息、夸大宣傳、承諾收益等手段，招攬會員或客戶，推薦股票、在線咨詢或代客理財，以收取會費、收益分成等方式牟利，非法開展證券投資咨詢活動。

考證培訓機構以收取培訓費，提供所謂股票投資培訓和以在線QQ指導的方式提供薦股服務屬于非法證券投資咨詢活動。投資者看到或收到機構或個人收費薦股的信息，應先去到證監會網站或證券業協會、期貨業協會網站查詢該機構或人員是否具有相應資質，或者致電被假冒的合法機構，核實相關信息，以免上當受騙，損失錢財。

 

三、問：前段時間(jian)在(zai)網絡論壇(tan)上看到有人發帖子(zi)，說跟他們(men)公司的指(zhi)導老師做期貨，可以(yi)賺(zhuan)大錢，我可以(yi)參(can)與(yu)嗎？

答：根據國家(jia)規定，只有通過中國證監會批準設(she)立的期(qi)(qi)貨經(jing)營(ying)機構(gou)，才能進行期(qi)(qi)貨交易(yi)(yi)。期(qi)(qi)貨經(jing)營(ying)機構(gou)在從(cong)事(shi)經(jing)紀業務(wu)時，要按規定主動(dong)向投資(zi)(zi)者(zhe)提(ti)示期(qi)(qi)貨交易(yi)(yi)風險，并不得向客(ke)戶作獲利保(bao)證，不得與(yu)客(ke)戶約定分享利益或共擔風險。建議投資(zi)(zi)者(zhe)在參與(yu)期(qi)(qi)貨交易(yi)(yi)前，先確(que)認該公司是否(fou)具備期(qi)(qi)貨業務(wu)資(zi)(zi)質及(ji)交易(yi)(yi)的是否(fou)為合(he)法(fa)期(qi)(qi)貨品(pin)種，再(zai)謹慎(shen)選(xuan)擇是否(fou)參與(yu)。

期貨交易風險很大，不可能穩賺不賠。近來，有些不法分子通過QQ、網絡論壇等發布信息，說期貨交易“投資小、收益大”，只要跟著“老師”做，就可“一個月收益翻番”，這是在騙取投資者錢財，請投資者一定要當心。不法分子往往利用投資者“一夜暴富”的心理，通過夸大宣傳，吸引投資者參與非法期貨交易。投資者如果想要參與期貨交易，首先應當對期貨交易相關的基本知識和業務規則有所了解，然后通過合法的期貨公司交易在合法期貨交易所上市的期貨品種。

 

四、問：最近經常看到提供炒股或炒期貨資金的配資廣告，聲稱投入 1萬元便可使用 5－10萬元進行股票投資或期貨交易，做到以小資金獲取大收益，我能參與么？

答：根(gen)據《證(zheng)券法》、《證(zheng)券公(gong)(gong)司(si)監督(du)管理條例》的規(gui)(gui)定，證(zheng)券公(gong)(gong)司(si)經(jing)(jing)中國證(zheng)監會批準后方(fang)可經(jing)(jing)營融資融券業(ye)務；按照中國證(zheng)監會規(gui)(gui)定，期貨公(gong)(gong)司(si)及其從業(ye)人員(yuan)不(bu)得從事配(pei)(pei)資業(ye)務，也不(bu)得以(yi)任何(he)方(fang)式參與配(pei)(pei)資業(ye)務。

股(gu)票和期貨是高風(feng)(feng)險(xian)金融(rong)產品，投(tou)資(zi)(zi)者進行股(gu)票投(tou)資(zi)(zi)或期貨交易，應(ying)當(dang)通過依法設立的證(zheng)券公(gong)司或期貨公(gong)司進行。投(tou)資(zi)(zi)者務必保持理(li)性心態(tai)，增加風(feng)(feng)險(xian)防范意識(shi)，始終將風(feng)(feng)險(xian)控制在自己可承受范圍內，慎重參與社會上(shang)的配資(zi)(zi)業務，以(yi)免上(shang)當(dang)受騙(pian)或造成(cheng)自己難(nan)以(yi)承受的損失(shi)。

 

五、問(wen)：我想做(zuo)些股票或期貨(huo)方面的投資(zi)，應該通過哪些機(ji)(ji)構去做(zuo)？可以從什么渠道了解這些機(ji)(ji)構不是騙子公司？

答：投資者如果想要進行股票或期貨投資，應當選擇合法的證券公司或期貨公司，在進行必要的風險評估后，選擇適合自己的投資項目或投資品種。有關這些合法的證券公司或期貨公司的信息，投資者可以登錄中國證監會網站（www.csrc.gov.cn）或中國證券業協會（www.sac.net）、中國期貨業協會（www.cfachina.org）網站進行資質查詢。其中，中國證券業協會和中國期貨業協會網站對合法機構的信息公示中，還會對公司的官方網站進行列示，投資者在下載交易軟件或瀏覽合法機構的網頁信息時，也應當通過登錄官方網站進行，以防被釣魚網站或其他非法網站造成信息泄露、密碼盜取、上當受騙等損失。

 

六、問：過去經常接到推薦股票的電話，現在 QQ群、聊天室也經常看到有人推薦股票，我懷疑這些人是騙子，我想了解下現在這些騙子主要通過哪些渠道來騙人的？

答：非法證券期貨活動的本質在于“假”和“騙”。為了能獲取非法收入，不法分子可謂是無孔不入，手段不斷翻新。其騙人手段主要有：一是群發短信或不斷的電話騷擾，承諾高收益，能夠以小博大，誘騙投資者不斷投入資金；二是不法分子通過設立非法網站甚至假冒合法金融機構網站，招攬會員或客戶，以虛假資質和業績騙取信任，引誘投資者上當；三是不法分子通過博客、股吧、論壇、QQ群、聊天室、微信等網絡平臺，發布非法活動信息，以夸大宣傳等手段吸引投資者參與；四是不法分子通過百度的“推廣鏈接”、門戶網站和財經網站，發布非法網站鏈接或非法活動廣告鏈接，引導投資者瀏覽，等待投資者上鉤；五是不法分子通過淘寶等電商平臺，開設網店售賣非法薦股軟件或利用眾籌平臺發布非法活動項目等，變換形式傳播網絡涉非信息，從事非法活動；五是開辦“股民學校”，招攬會員或客戶，推薦股票、在線咨詢或代客理財，以收取會費、收益分成等方式牟利。投資者收到類似信息或宣傳時，應提高警惕，仔細辨別，認清此類信息的騙人本質，以免落入非法證券期貨活動的陷阱，造成損失。

 

七、問：有一家(jia)國內的(de)投(tou)資公司自稱(cheng)是紐約期(qi)貨交易(yi)所中國總代理，可(ke)以(yi)代理客戶開(kai)立(li)境外(wai)賬戶，進行黃金、外(wai)匯(hui)、原(yuan)油(you)等期(qi)貨合約交易(yi)，我可(ke)以(yi)相信它嗎？

答(da)：根據《期(qi)貨(huo)(huo)交易管理(li)條(tiao)例》，未經(jing)中(zhong)國證監會(hui)批準，任何單(dan)位或(huo)(huo)者(zhe)個(ge)人不得設(she)立或(huo)(huo)者(zhe)變相設(she)立期(qi)貨(huo)(huo)公(gong)司(si)經(jing)營期(qi)貨(huo)(huo)業務（含境(jing)外期(qi)貨(huo)(huo)經(jing)紀(ji)業務）。境(jing)內單(dan)位或(huo)(huo)個(ge)人從(cong)事境(jing)外期(qi)貨(huo)(huo)交易的辦法(fa)，由證監會(hui)會(hui)同國務院(yuan)有關部門制定。中(zhong)國證監會(hui)目前尚未向任何機構頒發境(jing)外期(qi)貨(huo)(huo)經(jing)紀(ji)業務許可證，并且尚未出臺境(jing)內單(dan)位或(huo)(huo)個(ge)人從(cong)事境(jing)外期(qi)貨(huo)(huo)交易的辦法(fa)。

境外(wai)期(qi)貨代理的(de)(de)機(ji)(ji)構及人員通常在國內無實際經營(ying)機(ji)(ji)構，投資者(zhe)參與此類交(jiao)易造成的(de)(de)損失(shi)，一(yi)般(ban)難以(yi)追回。由于(yu)(yu)開戶的(de)(de)投資公(gong)司(si)(si)不是期(qi)貨公(gong)司(si)(si)，根據證監會、工(gong)商總局《關于(yu)(yu)進一(yi)步(bu)明確在查處(chu)(chu)非法期(qi)貨交(jiao)易中職責分工(gong)的(de)(de)通知(zhi)》規定(ding)，凡涉及證券公(gong)司(si)(si)、期(qi)貨經紀(ji)公(gong)司(si)(si)以(yi)外(wai)的(de)(de)機(ji)(ji)構非法從事境外(wai)期(qi)貨交(jiao)易的(de)(de)案(an)件(jian)，由工(gong)商部(bu)門牽(qian)頭查處(chu)(chu)。投資者(zhe)應當直接向該(gai)投資公(gong)司(si)(si)所在地的(de)(de)工(gong)商行政管(guan)理部(bu)門反映。如果涉案(an)的(de)(de)金(jin)額較大，還可以(yi)向公(gong)安機(ji)(ji)關報案(an)，由公(gong)安機(ji)(ji)關處(chu)(chu)理。

 

八(ba)、問：一個做期(qi)(qi)貨(huo)的朋(peng)友想(xiang)借(jie)用(yong)我(wo)的身份證開(kai)個期(qi)(qi)貨(huo)賬戶給他用(yong)，我(wo)想(xiang)知(zhi)道會不會給我(wo)造成(cheng)什么風險？

答：《期貨公司監督管理辦法》對期貨賬戶本人開立提出明確要求，其中第53條規定“客戶開立賬戶，應當出具合法有效的單位、個人身份證明或者其他證明材料”；第71條規定“客戶應當向期貨公司登記以本人名義開立的用于存取期貨保證金的結算賬戶”。投資者將身份證借給他人開立期貨賬戶屬于違規行為，除造成身份信息泄露之外，若開立期貨賬戶如果發生穿倉等情況，投資者還將承擔賠償責任。如果該朋友利用投資者的身份信息從事非法活動，還將會給投資者帶來更多法律上的風險。為維護自身權益，投資者不要將自己的身份證件借與他人開立賬戶之用。

 

 

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